Problema
A posição de caixa do dia é montada manualmente a partir de extratos de vários bancos. As previsões de recebimento e pagamento ficam em planilha separada do ERP. A diretoria recebe o fluxo projetado com atraso e com pouca confiança nos números.
Contexto · Indústria alimentícia de médio porte com duas unidades e vários bancos, no Sul do Brasil.
Por que não começar pela ferramenta
Uma ferramenta de projeção sobre previsões que vivem numa planilha à parte só desenha melhor um número em que ninguém confia. O ganho está em integrar extratos e títulos e conciliar por regra.
Processo
Como funciona hoje · Toda manhã, o analista financeiro acessa cada banco, baixa extratos e atualiza a planilha de saldos. Os títulos a pagar e receber são exportados do ERP e ajustados à mão. A conciliação bancária é feita lançamento a lançamento, geralmente com dias de atraso.
Gargalo · Redigitação diária e conciliação manual, com dados de banco e ERP desconectados.
O que resolver sem IA
- Padronizar categorias de entrada e saída do fluxo de caixa gerencial
- Integrar extratos bancários por arquivo padrão ou API ao processo de conciliação
- Automatizar a conciliação por regras (valor, data, documento) e listar apenas as exceções
- Gerar o fluxo projetado a partir dos títulos do ERP mais compromissos recorrentes
- Publicar painel diário de posição e projeção por unidade
Dados
- Extratos bancários (arquivos padrão de retorno ou exportação)
- Contas a pagar e a receber no ERP
- Contratos e compromissos recorrentes
- Histórico de atrasos de clientes
Sistemas envolvidos
ERP (financeiro) · Portais e arquivos bancários · Planilhas de fluxo de caixa
Integração
- Extratos bancários importados por arquivo padrão ou API
- Títulos a pagar e a receber do ERP como base da projeção
- Compromissos recorrentes cadastrados uma vez, não redigitados
Automação
- Conciliação por regra (valor, data, documento) com lista apenas das exceções
- Fluxo projetado gerado automaticamente a partir dos títulos
- Painel diário de posição e projeção por unidade
IA — onde pode entrar
- Sugerir correspondência para lançamentos que as regras não conciliaram (descrições bancárias variadas)
- Apontar padrões de atraso de recebimento por cliente para revisão do financeiro
- Neste caso a maior parte do ganho vem da integração e da conciliação por regras
Sempre com validação humana; a IA não substitui a decisão do responsável pelo processo.
Arquitetura possível · Integração
Ilustrativa. O desenho real depende do levantamento.
- 01 Extratos bancários Importação por arquivo padrão ou API
- 02 Títulos do ERP Contas a pagar e receber integradas
- 03 Conciliação por regras Valor, data e documento; sobram exceções
- 04 Sugestão de exceções IA propõe correspondências não óbvias
- 05 Fluxo projetado Posição diária e projeção por unidade
- 06 Validação humana Financeiro confirma exceções e libera o relatório
Riscos e cuidados
- · Credenciais e acessos bancários exigem controle rigoroso e mínimo privilégio
- · Conciliação sugerida precisa de confirmação humana
- · A contabilidade formal e as obrigações fiscais seguem com o contador responsável; o fluxo é ferramenta gerencial
- · Cadastros de categorias mal definidos geram projeção enganosa
Como medir
- · Horário em que a posição de caixa do dia fica disponível
- · Percentual de lançamentos conciliados automaticamente
- · Atraso médio da conciliação bancária
- · Diferença entre fluxo projetado e realizado por semana
Próximos passos
Definir o plano de categorias do fluxo de caixa gerencial e testar a importação automática de extratos de um banco.
- Definir o plano de categorias do fluxo de caixa gerencial
- Testar a importação automática de extratos de um banco
- Medir quantas exceções sobram antes de considerar apoio de IA na conciliação
Exemplo ilustrativo, com finalidade educativa. Não representa empresa real nem resultado de cliente. Não há promessa de ganho.